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逾3成29歲以下打工仔揀懶人基金 劉麥嘉軒:適合缺乏投資知識及時間人士
31 Jan 2023

 

港人工作繁忙,加上未必人人都懂得投資,不少市民並無積極管理強積金。積金局主席劉麥嘉軒透露,積金局於2017年推出俗稱「懶人基金」以來,截至去年9月,約有280萬個強積金帳戶投資於DIS,按年上升約10.3%。投資於DIS的強積金帳戶,更較多由年輕計畫成員持有。其中29歲及以下計畫成員多達32%3039歲及4049歲分別佔22%18%。至於5059歲和60歲及以上則分別佔18% 10%,顯示DIS特別受年輕計畫成員歡迎。

 

 

去年第三季新參與強積金計畫成員中 25.4%選擇「懶人基金」

劉麥嘉軒在今日發表的網誌指出,「懶人基金」適合沒有太多時間管理自己強積金的人士。DIS設有「隨齡降險」的自動調節機制,逐年調整投資於股票及債券的比重,減低成員於接近退休年齡時所面對的投資風險,適合長期退休儲蓄投資。同時,DIS採納分散投資的原則,基金資產分布於環球股票及債券市場,有助分散地區及資產類別的風險,並設有收費上限。

 

根據積金局最新數字,去年第三季內新參與強積金計畫的成員所持有的帳戶中,共有25.4%的帳戶投資於DIS,當中有超過65%帳戶的持有人更是主動選擇投資,反映DIS除了是為沒有向強積金受託人給予投資指示的計畫成員效勞外,其投資設定(收費管控、分散投資及「隨齡降險」機制)亦具吸引力,受不少計畫成員歡迎。截至去9月,投資於DIS的強積金資產共有768億元,佔所有強積金基金的總淨資產值8%

 

她指出, 如果現行計畫成員認為自己缺乏投資知識和時間管理強積金,則可積極考慮DIS/懶人基金這個現成投資策略。

 

 

每名計畫成員10年間強積金累積增幅約93%

截至2022 12月底,整個制度總資產值約$10,500億,較10年前增加了139%,反映透過僱主僱員定期供款及投資回報所帶來的複息效應下,強積金制度達致長時間投資滾存、累積增值的目的。而截至202212月底,每名計畫成員平均已累積$224,000強積金資產,相對2012年底,每名計畫成員平均累積$116,000強積金資產,10年間累積增幅約93%

 

資料來源:星島日報

 

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